Bank of America-ның күшті нәтижелері BAC акцияларының 78 USD-ке дейін өсу болжамын қолдайды

Bank of America таза пайданы 27%-ға арттырып, EPS бойынша нарық күтулерінен асып түсті. BAC акциялары бойынша негізгі болжам бағаның 78 USD-ке қарай өсуін жалғастыруды көздейді.

Bank of America Corporation (NYSE: BAC) 2026 жылдың Q2 кезеңінде алдыңғы тоқсандағы күшті нәтижелерді жалғастырып, оң серпінін сақтап қалды. Банк өткен жылдың сәйкес кезеңімен салыстырғанда түсімді, таза пайданы және бір акцияға шаққандағы пайданы арттырды, ал EPS нарық күтулерінен асып түсті.

Негізгі драйверлер Global Markets және Investment Banking бизнесі болды. Global Markets түсімі 34%-ға өсті, ал сегменттің таза пайдасы 72%-ға артты. Global Wealth and Investment Management сегментіндегі комиссиялық кірістің өсуі және Consumer Banking-тің тұрақты нәтижелері де қосымша қолдау көрсетті.

Инвесторлар нәтижелерді оң қабылдады: есеп жарияланғаннан кейінгі бірінші сауда күнінде акция бағасы өсті. Өсімге күтілгеннен жоғары пайда, рекордтық сауда түсімі және 2026 жылға арналған таза пайыздық кіріс болжамының жақсаруы себеп болды. Дегенмен, нарық реакциясы бірқалыпты болды, өйткені күшті нәтижелердің бір бөлігі есеп жарияланғанға дейінгі акциялар өсімінен кейін бағаға алдын ала енгізілген еді.

Бұл мақалада Bank of America Corporation қарастырылады, Bank of America-ның тоқсандық қаржылық нәтижелеріне іргелі талдау жасалады, BAC акцияларының динамикасы техникалық талдау арқылы бағаланады және BAC акцияларына 2026 жылға болжам беріледі.

Bank of America Corporation туралы

Bank of America Corporation – әлемдегі ең ірі қаржы институттарының бірі, кең ауқымды банктік және оған қатысты қызметтерді ұсынады. Амадео Джаннини 1904 жылы АҚШ, Сан-Францискода банкті Bank of Italy атауымен құрды, 1930 жылы атауы Bank of America болып өзгертілді. Қазіргі корпорация 1998 жылы NationsBank-пен бірігу нәтижесінде пайда болды.

Bank of America бөлшек және корпоративтік банкинг, инвестициялық және сақтандыру өнімдері, активтерді басқару, ипотека және несиелеу қызметтерін қоса алғанда, кең ауқымды қызметтер ұсынады. Бас офисі АҚШ-тың Солтүстік Каролина штаты, Шарлотт қаласында орналасқан.

Банктің IPO-сы 1957 жылы өтті, сол кезде оның акциялары Нью-Йорк қор биржасында BAC тикерімен саудалана бастады. Bank of America АҚШ-та және әлем бойынша ең ірі банктердің қатарына кіреді, 35-тен астам елде клиенттерге қызмет көрсетеді және 2.4 трлн АҚШ долларынан асатын активтерді басқарады.

Bank of America Corporation-ның негізгі кіріс көздері

Bank of America-ның табыс әкелетін негізгі қаржылық бағыттары бөлшек, корпоративтік және инвестициялық қызметтерді қоса алғанда, әртүрлі бизнес желілерін қамтиды. Олар төмендегі санаттарға бөлінеді:

• Net interest income: берілген несиелер бойынша алынатын пайыздар мен клиенттердің депозиттері және басқа қарыз қаражаттары бойынша төленетін пайыздар арасындағы айырмадан қалыптасады. Bank of America ипотекалар, коммерциялық және автонесиелер, сондай-ақ кредиттік карталарды қоса алғанда, қаржылық өнімдердің кең ауқымын ұсынады
• Commission income: клиенттік операциялар үшін алынатын комиссиялық түсімдер, оның ішінде шотты жүргізу, төлемдер мен аударымдарды өңдеу, және активтерді басқару үшін алынатын төлемдер
• Investment banking income: бірігулер мен қосылулар бойынша консультативтік қызметтер үшін комиссиялар, акциялар мен облигацияларды орналастырудан түсетін табыс, сондай-ақ бағалы қағаздар, валюталар және деривативтер сияқты қаржы құралдарымен саудадан түскен кірістер
• Asset management and insurance income: активтерді басқару қызметтері үшін комиссиялар, сақтандыру сыйлықақылары және сақтандыруға қатысты өнімдерге жасалған инвестициялардан түскен табыстар
• Trading and market operations: бағалы қағаздар, валюталар және деривативтермен жасалатын мәмілелерден түскен пайда
• Other income sources: жүксақтау жәшіктерін (safe deposit box) жалға бергені үшін алынатын төлемдер, орнықты даму және инфрақұрылымдық жобаларға салынған инвестициялардан түскен кірістер, сондай-ақ мемлекеттік және корпоративтік облигациялар портфелінен түсетін пайда

Бұл бағыттар банктің кіріс ағындарын әртараптандырып, оларды экономикалық дағдарыстарға төзімдірек етеді және Bank of America-ға жаһандық нарықта тиімді бәсекелесуге мүмкіндік береді.

Bank of America Corporation-ның күшті және әлсіз жақтары

Bank of America-ның күшті жақтарына мыналар жатады:

• Diversified revenue streams: банк бөлшек банкинг, инвестициялық қызметтер, активтерді басқару, корпоративтік банкинг және сақтандыруды қоса алғанда, қаржылық қызметтердің кең ауқымын ұсынады. Мұндай әртараптандыру Bank of America-ның бірнеше сегмент бойынша нарықтық құбылмалылыққа төзімділігін арттырады және әртүрлі көздерден табыс табуға мүмкіндік береді
• Digital innovation: банк мобильді қосымшалар мен Erica виртуалды көмекшісін қоса алғанда, цифрлық технологияларды белсенді енгізуде. Бұл инновациялар қызмет сапасын арттырады, операциялық тиімділікті жақсартады және жаңа клиенттер тартуға көмектеседі
• Strong position in investment banking and asset management: инвестициялық және жеке банкингтегі бәсекелік артықшылықтар, сондай-ақ активтерді тиімді басқару банкке АҚШ-та да, халықаралық деңгейде де көшбасшылықты қамтамасыз етеді. Нәтижесінде, банк әлем бойынша жоғары капиталды клиенттерге және ірі халықаралық корпорацияларға жоғары сапалы қызмет көрсете алады
• Wide network and global presence: банк 35-тен астам елде өкілдіктерге ие, бұл клиенттерге орналасқан жеріне қарамастан қызмет көрсетуге мүмкіндік береді. Банк ішкі және халықаралық нарықтарда жетекші орынға ие
• Substantial capital and liquidity reserves: ауқымды қаржылық ресурстар мен жоғары өтімді активтер банкке тәуекелдерді тиімді басқаруға және экономикалық құлдырау кезеңдерінде тұрақтылықты сақтауға мүмкіндік береді

Bank of America-ның әлсіз жақтарына мыналар кіреді:

• Dependence on interest rates: банктің негізгі кірісі несиелер бойынша алынатын пайыздар мен депозиттер бойынша төленетін пайыздардың спрэдіне байланысты қалыптасады. Бұл оны реттеушілердің ақша-кредит саясатына және пайыздық мөлшерлемелердің ауытқуларына сезімтал етеді. Төмен мөлшерлемелер кезеңінде табыстылық, әдетте, төмендейді
• High operating costs: корпорацияның ауқымына және цифрландыру деңгейінің жоғары болуына қарамастан, банк JPMorgan Chase (NYSE: JPM) және Wells Fargo (NYSE: WFC) секілді бәсекелестермен салыстырғанда неғұрлым жоғары шығындар көтереді, бұл жасалған операциялардың жалпы табыстылығына кері әсер етеді
• Weakness in certain retail banking segments: банк АҚШ-та айтарлықтай нарық үлесіне ие болғанымен, бөлшек банкинг және кредиттік карталар сегменттерінде JPMorgan Chase және Wells Fargo секілді бәсекелестерден қалып қояды. Бұл банктердің клиенттік базасы кең әрі қызмет көрсету желілері дамыған

Жалпы алғанда, әртараптандыру мен инновациялардың арқасында Bank of America қаржы нарығында мықты ойыншы болып қалады. Алайда ол макроэкономикалық факторларға сезімталдық және операциялық шығындардың жоғары болуы сияқты қиындықтарға тап келеді.

Bank of America Corporation Q3 2024 нәтижелері

Қыркүйектің 30-ында аяқталған 2024 жылғы 3-тоқсанға арналған есебін Bank of America қазанда жариялады. Есептің негізгі деректері төменде берілген (https://investor.bankofamerica.com/):

• Табыс: 25.30 млрд АҚШ долл. (+1%)
• Таза пайда: 6.90 млрд АҚШ долл. (-12%)
• Бір акцияға пайда (EPS): 0.81 АҚШ долл. (-10%)
• Таза пайыздық кіріс: 14.0 млрд АҚШ долл. (-3%)

Сегменттер бойынша табыс:

• Consumer Banking: 10.40 млрд АҚШ долл. (-1%)
• Global Wealth and Investment Management: 5.80 млрд АҚШ долл. (+8%)
• Global Banking: 5.83 млрд АҚШ долл. (-6%)
• Global Markets: 5.60 млрд АҚШ долл. (+14%)

Сегменттер бойынша таза пайда:

• Consumer Banking: 2.70 млрд АҚШ долл. (-6%)
• Global Wealth and Investment Management: 1.10 млрд АҚШ долл. (+1%)
• Global Banking: 1.90 млрд АҚШ долл. (-27%)
• Global Markets: 1.50 млрд АҚШ долл. (+25%)

Акционерлер шамамен 5.60 млрд АҚШ долларын алды, оның ішінде 2.00 млрд – дивидендтер, 3.50 млрд – акцияларды кері сатып алу арқылы.

Жалпы табыс 1%-ға артқанына қарамастан, банктің таза пайдасы 12%-ға төмендеді, әрі жаһандық және АҚШ-тың бөлшек нарықтарындағы банктік операциялардан түскен пайда да азайды. Дегенмен, алдыңғы тоқсандағы сияқты, инвестициялық сегмент жағымды серпін көрсетті, бұл банктік қызмет көрсету секторының теріс әсерін біршама теңестірді.

Bank of America Corporation Q4 2024 нәтижелері

Bank of America Corporation 2024 жылдың 4-тоқсанына арналған статистиканы 2025 жылғы 16 қаңтарда жариялады. 2023 жылдың сәйкес кезеңімен салыстырғандағы негізгі тармақтар төменде берілген (https://investor.bankofamerica.com/):

• Табыс: 25.3 млрд АҚШ долл. (+15%)
• Таза пайда: 6.7 млрд АҚШ долл. (+112%)
• Бір акцияға пайда: 0.82 АҚШ долл. (+134%)
• Таза пайыздық кіріс: 14.4 млрд АҚШ долл. (+3%)

Сегменттер бойынша табыс:

• Consumer Banking: 10.6 млрд АҚШ долл. (+3%)
• Global Wealth and Investment Management: 6.0 млрд АҚШ долл. (+15%)
• Global Banking: 6.1 млрд АҚШ долл. (+3%)
• Global Markets: 4.8 млрд АҚШ долл. (+20%)

Сегменттер бойынша таза пайда:

• Consumer Banking: 2.8 млрд АҚШ долл. (+2%)
• Global Wealth and Investment Management: 1.2 млрд АҚШ долл. (+14%)
• Global Banking: 2.1 млрд АҚШ долл. (-13%)
• Global Markets: 941 млн АҚШ долл. (+27%)

2025 жылғы 4-тоқсан нәтижелері туралы есепте Bank of America басшылығы компанияның көрсеткіштері мен келешегіне қатысты оптимизм білдірді. Әр бизнес-желінің табысқа қосқан үлесі артқаны, сондай-ақ салалық орташа деңгейден жоғары депозиттер мен берілген несиелердің өсімі байқалғаны атап өтілді. 2025 жылдың 1-тоқсанында таза пайыздық кіріс 14.5–14.6 млрд АҚШ доллары аралығында болады деп болжанды, ал жыл бойғы тұрақты өсім 2025 жылдың 4-тоқсанына қарай шамамен 15.5–15.7 млрд АҚШ долларына жеткізуі тиіс. 2025 жылдың екінші жартысы бірінші жартыжылдыққа қарағанда күшті өсім көрсетеді деп күтіліп, жыл бойы операциялық артықшылық қамтамасыз етіледі делінді.

Bank of America Corporation Q1 2025 нәтижелері

15 сәуірде Bank of America 31 наурызда аяқталған 2025 жылдың 1-тоқсанына арналған есебін жариялады. Негізгі тармақтар төменде берілген (https://investor.bankofamerica.com/):

• Табыс: 27.37 млрд АҚШ долл. (+6%)
• Таза пайда: 7.40 млрд АҚШ долл. (+11%)
• Бір акцияға пайда: 0.90 АҚШ долл. (+18%)
• Таза пайыздық кіріс: 14.44 млрд АҚШ долл. (+3%)

Сегменттер бойынша табыс:

• Consumer Banking: 10.49 млрд АҚШ долл. (+3%)
• Global Wealth and Investment Management: 6.02 млрд АҚШ долл. (+7%)
• Global Banking: 5.97 млрд АҚШ долл. (0%)
• Global Markets: 6.58 млрд АҚШ долл. (+12%)

Сегменттер бойынша таза пайда:

• Consumer Banking: 2.53 млрд АҚШ долл. (-4%)
• Global Wealth and Investment Management: 1.00 млрд АҚШ долл. (0%)
• Global Banking: 1.91 млрд АҚШ долл. (-3%)
• Global Markets: 1.94 млрд АҚШ долл. (+13%)

Bank of America-ның 2025 жылғы 1-тоқсанына арналған есебі Уолл-стрит күтулерінен жоғары, сенімді нәтижелер көрсетті және инвесторларға сақтықпен оптимизм ұялатады. Кірістердің өсуі, ең алдымен, сауда табыстарының артуымен қамтылды, әсіресе акциялар секторы 17%-ға өсті, бұл АҚШ-тың жетекші банктерінде нарық белсенділігінің жалпы жандануымен сәйкес келді.

Позитивті нәтижелерге қарамастан, Bank of America экономикалық жағдайға қатысты сақ болып отыр. Бас директор Брайан Мойнихан жаңа тарифтер және жаһандық белгісіздікпен байланысты ықтимал тәуекелдерді атап өтті. Алайда ол 2025 жылы АҚШ экономикасында рецессия күтілмейтінін жеткізді, ал Қаржы директоры Аластер Бортвик экономиканы баяу өсіп келе жатқан деп сипаттады.

2025 жылдың 1-тоқсанында банк ықтимал несие шығындарына арналған резервтерді 1.3-тен 1.5 млрд АҚШ долларына дейін ұлғайтты, бұл экономикалық белгісіздік жағдайында несиелік тәуекелдерге банктің сақтықпен қарайтынын көрсетеді.

Табыстан кіріс алуды көздейтін инвесторлар үшін банк тоқсан сайынғы дивидендті бір акцияға 0.26 АҚШ долларында сақтады, акционерлерге капитал қайтару жөніндегі міндеттемесін растады.

2025 жылдың 2-тоқсаны бойынша Bank of America басшылығы нақты болжам бермеді. Дегенмен, банк 2025 жылы таза пайыздық кіріс 6–7%-ға өседі және 2025 жылдың 4-тоқсанына қарай 15.5–15.7 млрд АҚШ долларына жетеді деп күтеді, бұл 2024 жылдың 4-тоқсанына арналған түсіндірмеде берілген бағыт-бағдарды қайталайды. Пайыздық кірістің негізгі драйвері тұтынушылық қызметтер секторы болды.

Bank of America Corporation Q2 2025 қаржылық нәтижелері

16 шілдеде Bank of America 30 маусымда аяқталған 2025 жылдың 2-тоқсанына арналған қаржылық есебін жариялады. Негізгі нәтижелер өткен жылдың дәл осы тоқсанымен салыстырғанда төменде берілген (https://investor.bankofamerica.com/):

• Табыс: 27.51 млрд АҚШ долл. (+4%)
• Таза пайда: 7.11 млрд АҚШ долл. (+3%)
• Бір акцияға пайда: 0.89 АҚШ долл. (+7%)
• Таза пайыздық кіріс: 14.67 млрд АҚШ долл. (+7%)

Сегменттер бойынша табыс:

• Consumer Banking: 10.81 млрд АҚШ долл. (+6%)
• Global Wealth and Investment Management: 5.93 млрд АҚШ долл. (+7%)
• Global Banking: 5.69 млрд АҚШ долл. (-7%)
• Global Markets: 6.01 млрд АҚШ долл. (+10%)

Сегменттер бойынша таза пайда:

• Consumer Banking: 2.97 млрд АҚШ долл. (+14%)
• Global Wealth and Investment Management: 0.99 млрд АҚШ долл. (-3%)
• Global Banking: 1.70 млрд АҚШ долл. (-19%)
• Global Markets: 1.56 млрд АҚШ долл. (+10%)

Bank of America 2025 жылдың 2-тоқсанында сенімді нәтижелер көрсетті: таза пайда 7.1 млрд АҚШ долларына (бір акцияға 89 цент) өсіп, аналитиктердің күтулерінен асып түсті және жылдық есепте 3%-ға артты, ал жалпы табыс сәл төмен болжамдалды. Негізгі өсім драйверлері 14.7 млрд АҚШ долларына (+7%) жеткен рекордтық таза пайыздық кіріс және 5.3 млрд АҚШ долларына (+14%) күрт артқан сауда табыстары болды, бұл нарық құбылмалылығының және геосаяси белгісіздіктің күшеюі аясында орын алды.

Басшылық сенімді реңк танытты. Бас директор Брайан Мойнихан тұтынушылық шығындардың тұрақты екенін, несиелік сапаның жоғары екенін және несиелер мен депозиттерде органикалық өсім барын атап өтті. Ағымдағы шоттар санының өсуі қатарынан 26-тоқсанда жалғасуда, ал жалпы несие көлемі 6–8%-ға артты. Қаржы директоры таза пайыздық кірістің әрі қарай да өсетінін, 4-тоқсанда 15.5–15.7 млрд АҚШ долларына жетуі мүмкін екенін айтты; несие портфелі орташа бір таңбалы қарқынмен (шамамен 4–6%) өседі деп күтілуде, ал операциялық шығындар жыл соңына қарай тұрақтанады немесе төмендеуі мүмкін. Сауда табысы да орташа бір таңбалы қарқынмен өседі деп болжанып, қатарынан 13 тоқсандағы оң динамиканы жалғастырады.

Инвестициялық банкинг бөлімшесі негізгі әлсіз тұс болып қалуда, комиссиялық табыс жылдық есепте шамамен 9%-ға төмендеді, дегенмен басшылық мәмілелер белсенділігі жылдың соңына қарай қалпына келеді деп күтеді.

Сонымен қатар, банк стейблкоин сегментіндегі стратегиясын растады, өзінің платформасын дамыту немесе институционалдық деңгейдегі цифрлық төлем инфрақұрылымын құру үшін серіктестік орнату жоспарын белгіледі.

Bank of America Corporation Q3 2025 нәтижелері

15 қазанда Bank of America 30 қыркүйекте аяқталған күнтізбелік тоқсан – 2025 жылдың 3-тоқсаны бойынша есебін жариялады. Өткен жылдың дәл осы кезеңімен салыстырғандағы негізгі көрсеткіштер төмендегідей (https://investor.bankofamerica.com/):

• Табыс: 28.08 млрд АҚШ долл. (+11%)
• Таза пайда: 8.46 млрд АҚШ долл. (+23%)
• Бір акцияға пайда (EPS): 1.06 АҚШ долл. (+31%)
• Таза пайыздық кіріс: 15.23 млрд АҚШ долл. (+9%)

Сегменттер бойынша табыс:

• Consumer Banking: 11.16 млрд АҚШ долл. (+7%)
• Global Wealth and Investment Management: 6.31 млрд АҚШ долл. (+10%)
• Global Banking: 6.26 млрд АҚШ долл. (+7%)
• Global Markets: 6.22 млрд АҚШ долл. (+10%)

Сегменттер бойынша таза пайда:

• Consumer Banking: 3.44 млрд АҚШ долл. (+28%)
• Global Wealth and Investment Management: 1.27 млрд АҚШ долл. (+20%)
• Global Banking: 2.13 млрд АҚШ долл. (+11%)
• Global Markets: 1.65 млрд АҚШ долл. (+4%)

2025 жылдың 3-тоқсанында Bank of America күтулерден жоғары нәтижелер жариялады. Табыс 28.1 млрд АҚШ долларын, таза пайда 8.5 млрд АҚШ долларын, ал бір акцияға пайда 1.06 АҚШ долларын құрады. Меншікті капиталдың рентабельділігі 15.4%-ға жетіп, аналитиктердің болжамдарынан асып түсті. Негізгі драйверлер – таза пайыздық кірістің рекордтық өсуі және инвестициялық банкинг комиссияларының айтарлықтай қалпына келуі болды.

2025 жылдың 2-тоқсанымен салыстырғанда банктің көрсеткіштері жақсарды. Ықтимал несие шығындарына арналған резервтер 1.6 млрд-тан 1.3 млрд АҚШ долларына дейін төмендеді, ал проблемалық несиелер бойынша есептен шығарулар шамамен 10%-ға азайды, бұл несие портфелінің сапасының тұрақтанғанын көрсетеді.

Жылдық салыстыру да мықты жақсаруды көрсетті: табыс 11%-ға өсті, бір акцияға пайда 0.81 АҚШ долларынан 1.06 АҚШ долларына көтерілді. Таза пайыздық кіріс 15.2 млрд АҚШ долларына (+9%) жетті, оған несиелер мен депозиттердің жоғары көлемдері қолдау көрсетті. Инвестициялық банкинг комиссиялары 43%-ға өсіп, 2.0 млрд АҚШ долларына жетті, ал сауда табысы 9%-ға артты. Клиенттердің карталық шығындары 6%-ға көбейіп, тұтынушылық белсенділіктің дені сау деңгейін көрсетті.

Шығындар орташа қарқынмен – шамамен 5%-ға өсті, ал пайда одан жылдамырақ артты. Капитал жеткіліктігі жоғары күйде қалды: CET1 коэффициенті 11.6%. Тоқсан ішінде акционерлерге жалпы 7.4 млрд АҚШ доллары қайтарылды: 2.1 млрд – дивидендтер арқылы және 5.3 млрд – акцияларды кері сатып алу арқылы.

Басшылық 2025 жылдың 4-тоқсанында таза пайыздық кіріс 15.6–15.7 млрд АҚШ долларына жетеді деп күтеді, бұл жылдық есепте 8%-ға өсу. Банк шығындарды бақылауда ұстап, күшті капиталдандыруды сақтай отырып, акционерлерге төлемдерді жалғастыруды жоспарлап отыр.

Bank of America Corporation Q4 2025 нәтижелері

2026 жылғы 14 қаңтарда Bank of America 31 желтоқсанда аяқталған тоқсан бойынша 2025 жылдың Q4 қаржылық нәтижелерін жариялады. Төменде өткен жылдың осы кезеңімен салыстырғандағы негізгі көрсеткіштер берілген (https://investor.bankofamerica.com/):

• Түсім: 28.39 миллиард USD (+7%)
• Таза пайда: 7.60 миллиард USD (+12%)
• Бір акцияға шаққандағы пайда: 0.98 USD (+18%)
• Таза пайыздық табыс: 15.89 миллиард USD (+9%)

Сегменттер бойынша түсім:

• Consumer Banking: 12.53 миллиард USD (+7%)
• Global Wealth and Investment Management: 6.73 миллиард USD (+9%)
• Global Banking: 6.18 миллиард USD (+7%)
• Global Markets: 5.64 миллиард USD (+8%)

Сегменттер бойынша таза пайда:

• Consumer Banking: 3.24 миллиард USD (+14%)
• Global Wealth and Investment Management: 1.49 миллиард USD (+20%)
• Global Banking: 2.00 миллиард USD (+5%)
• Global Markets: 1.33 миллиард USD (+9%)

2025 жылдың Q4 кезеңінде Bank of America күшті нәтижелер көрсетті, түсім мен пайда бойынша нарық күтулерінен асып түсті. Түсім 28.4 миллиард USD болды, бұл сарапшылардың консенсус болжамынан (27.5–27.8 миллиард USD) сәл жоғары, ал таза пайда 7.6 миллиард USD-ке жетіп, жылдық мәнде 12% өсімді көрсетті. Бір акцияға шаққандағы пайда 0.98 USD болды, бұл да күтулерден (0.96 USD) жоғары. Өсімнің негізгі драйвері күшті таза пайыздық табыс болды, ол 10%-ға өсіп, 15.8 миллиард USD-ке жетті, бұл банктің жоғары пайыздық мөлшерлеме жағдайында пайда қалыптастыру қабілетін көрсетеді.

Нарықтар мен сауда операциялары да маңызды пайда көздеріне айналды. Инвестициялық банкинг және сауда бизнесі тұрақты өсім көрсетті: бағалы қағаздар мен FX саудасы табыстылықтың күшті өсуін тіркеді, ал комиссиялық табыстың және активтерді басқару түсімдерінің жоғарылауы жалпы нәтижелерге қосымша тұрақтылық қосты. Алайда пайыздық емес табыстың күшті үлесіне қарамастан, банктік маржа сәл тарылды, бұл кредиттеу көлемінің артуына байланысты қызмет көрсету шығындарының жоғарылауын көрсетті.

Экономикалық баяулау және жоғары мөлшерлемелер аясында кредит сапасы тұрақты болып қалды. Жоғары мөлшерлемелер мен актив сапасының әлеуетті нашарлауына қатысты алаңдаушылықтарға қарамастан, банк кредиттік шығындарға арналған резервтерді қысқарта алды, бұл оның қаржылық тұрақтылығы үшін оң сигнал болып табылады. Орташа несиелер өсімі 8% болды, бұл бөлшек клиенттер мен бизнес тарапынан кредитке сұраныстың сақталғанын көрсетеді.

Менеджмент 2026 жылға таза пайыздық табыс болжамын көтеріп, 5–7% өсім күтті. Жоғары пайыздық мөлшерлемелер осы санаттағы нәтижелерді қолдауды жалғастырады деп күтілуде. Алайда экономикалық баяулау тәуекелі мен шығындардың өсуін ескере отырып, банк ұзақ мерзімді табыстылық шектеулеріне тап болуы мүмкін. Алдағы тоқсандарға болжам орташа оң болып қалуда, менеджмент дивидендтер мен акцияларды кері сатып алуды қоса алғанда, акционерлерге капитал қайтаруды жалғастыра отырып, шығын тәртібін сақтауды жоспарлап отыр.

Bank of America Corporation Q1 2026 қаржылық нәтижелері

2026 жылғы 15 сәуірде Bank of America Corporation 31 наурызда аяқталған 2026 жылдың Q1 қаржылық нәтижелерін жариялады. Өткен жылдың сәйкес кезеңімен салыстырғандағы негізгі көрсеткіштер төмендегідей (https://investor.bankofamerica.com/):

• Түсім: 30.27 миллиард USD (+7%)
• Таза пайда: 8.58 миллиард USD (+17%)
• Бір акцияға шаққандағы пайда: 1.11 USD (+25%)
• Таза пайыздық кіріс: 15.75 миллиард USD (+9%)

Сегменттер бойынша түсім:

• Consumer Banking: 11.05 миллиард USD (+5%)
• Global Wealth and Investment Management: 6.71 миллиард USD (+12%)
• Global Banking: 6.29 миллиард USD (+5%)
• Global Markets: 7.11 миллиард USD (+8%)

Сегменттер бойынша таза пайда:

• Consumer Banking: 3.06 миллиард USD (+21%)
• Global Wealth and Investment Management: 1.33 миллиард USD (+32%)
• Global Banking: 2.09 миллиард USD (+8%)
• Global Markets: 2.01 миллиард USD (+3%)

2026 жылдың Q1 кезеңінде Bank of America күшті қаржылық нәтижелер көрсетіп, пайда бойынша нарық күтулерінен асып түсті. Түсім 30.3 миллиард USD-ке дейін өсті, таза пайда 8.6 миллиард USD-ке жетті, ал бір акцияға шаққандағы пайда бір жыл бұрынғы 0.89 USD-ден 1.11 USD-ке көтерілді.

Тоқсанда өсім бірнеше бизнес сегментіне кеңінен таралды. Саудадан түскен түсім 13%-ға, акциялар саудасынан түскен түсім 30%-ға, ал инвестициялық банкинг комиссиялары 21%-ға өсті. Global Wealth and Investment Management сегменті де жалпы нәтижеге үлес қосты: активтерді басқару комиссияларының өсуі есебінен түсім 12%-ға артты. Бұл ретте шығындар небәрі 4%-ға өсті, ал тиімділік коэффициенті бір жыл бұрынғы 63%-дан 61%-ға жақсарды, бұл шығындарды тиімді бақылауды көрсетеді.

Кредит сапасы орнықты болып қалды. Кредиттік шығындарға арналған резерв бір жыл бұрынғы 1.5 миллиард USD-ден 1.3 миллиард USD-ке төмендеді. Таза есептен шығарулар да жылдық мәнде аздап қысқарды, алайда кредиттік карталар бизнесіндегі маусымдық факторларға байланысты алдыңғы тоқсанмен салыстырғанда өсті. Орташа несиелер мен лизинг 9%-ға өсіп, 1.19 триллион USD-ке жетті, орташа депозиттер 3%-ға артып, 2.02 триллион USD болды, ал клиенттердің карталық шығындары 7%-ға өсіп, 245 миллиард USD-ке жетті. Бұл көрсеткіштер банктік өнімдерге сұраныс пен тұтынушылық шығындардың орнықты болып қалғанын көрсетті.

Bank of America жарияланған материалдарында 2026 жылдың Q2 түсімі, таза пайдасы немесе EPS бойынша болжам берген жоқ. Алайда бұған дейін басшылық 2026 жылдың Q1 кезеңінде таза пайыздық кіріс кемінде 7%-ға өседі деп күткен және толық 2026 жылға 5–7% өсім болжаған. Q1 нақты нәтижесі бұл күтулерден асып түсіп, жылдың қалған бөлігіне оң болжамды қолдады.

Bank of America Corporation Q2 2026 қаржылық нәтижелері

2026 жылғы 14 шілдеде Bank of America 30 маусымда аяқталған 2026 жылдың Q2 қаржылық нәтижелерін жариялады. Төменде өткен жылдың сәйкес кезеңімен салыстырғандағы негізгі көрсеткіштер берілген (https://investor.bankofamerica.com/):

• Түсім: 31.56 миллиард USD (+15%)
• Таза пайда: 9.07 миллиард USD (+27%)
• Бір акцияға шаққандағы пайда: 1.21 USD (+34%)
• Таза пайыздық кіріс: 15.99 миллиард USD (+9%)

Сегменттер бойынша түсім:

• Consumer Banking: 11.34 миллиард USD (+5%)
• Global Wealth and Investment Management: 6.87 миллиард USD (+16%)
• Global Banking: 6.24 миллиард USD (+10%)
• Global Markets: 8.02 миллиард USD (+34%)

Сегменттер бойынша таза пайда:

• Consumer Banking: 3.28 миллиард USD (+10%)
• Global Wealth and Investment Management: 1.41 миллиард USD (+42%)
• Global Banking: 2.05 миллиард USD (+21%)
• Global Markets: 2.63 миллиард USD (+72%)

2026 жылдың Q2 кезеңінде Bank of America алдыңғы тоқсанда қалыптасқан оң серпінді сақтап қалды. Банк өткен жылдың сәйкес кезеңімен салыстырғанда түсімді, таза пайданы және бір акцияға шаққандағы пайданы қайтадан арттырды. EPS те нарық күтулерінен асып түсті: аналитиктер бір акцияға шамамен 1.13 USD болжайтын.

Тоқсанның негізгі драйверлері Global Markets және инвестициялық банкинг бизнесі болды. Global Markets түсімі 34%-ға өсті, ал сегменттің таза пайдасы 72%-ға артты. Сату және сауда операцияларынан түскен түсім 33%-ға өсті, оның ішінде акциялармен саудадан түскен түсім 70%-ға секірді. Инвестициялық банкинг комиссиялары 50%-ға көбейді, бұл мәмілелер мен капитал нарықтарындағы белсенділіктің қалпына келгенін көрсетеді.

Consumer Banking тұрақты өсімді жалғастырды, оған таза пайыздық кірістің артуы, клиенттердің карталық шығындарының көбеюі және тұрақты депозиттік база қолдау көрсетті. Global Wealth and Investment Management те активтерді басқару комиссияларының өсуі және клиенттік баланстардың ұлғаюы есебінен нәтижелерін жақсартты.

Кредит сапасы орнықты болып қалды. Кредиттік шығындарға арналған резерв 1.4 миллиард USD болды, бір жыл бұрын ол 1.6 миллиард USD еді. Таза есептен шығарулар алдыңғы тоқсанмен салыстырғанда айтарлықтай өзгерген жоқ, ал кредиттік карталар бойынша таза есептен шығару коэффициенті Q1-дегі 3.64%-дан 3.55%-ға төмендеді.

Банктің балансы берік күйінде қалды. Тоқсандағы орташа жиынтық депозиттер 2.02 триллион USD-ке жетті, ал орташа несиелер мен лизинг көлемі 1.22 триллион USD-ке дейін өсті. CET1 капитал коэффициенті 11.2% деңгейінде тұрақты қалды. Тоқсан ішінде Bank of America акционерлерге 8.0 миллиард USD қайтарды, оның ішінде 2.0 миллиард USD дивидендтер және 6.0 миллиард USD акцияларды кері сатып алу арқылы.

2026 жылға арналған таза пайыздық кіріс болжамы сәл жақсарды. Банктің қаржы директоры жылдық NII өсімі бұрын белгіленген 6–8% диапазонының жоғарғы шегіне жетуі мүмкін екенін мәлімдеді. Бұл Bank of America кредиттеу белсенділігі, депозиттік база және активтерді қайта бағалау тарапынан қолдаудың жалғасуын күтетінін көрсетеді.

Bank of America Corporation үшін негізгі бағалау мультипликаторларын талдау

Төмендегі кестеде Bank of America-ның 2026 жылдың Q2 соңындағы, акция бағасы 61 USD негізінде есептелген негізгі бағалау мультипликаторлары берілген.

2026 жылдың Q2 нәтижелерінен кейін Bank of America қаржылық тұрғыдан орнықты болып қала береді. Банк капиталдың жақсы кірістілігін, жоғары ROTCE көрсеткішін, жеткілікті капитал буферін және проблемалық несиелердің төмен үлесін көрсетіп отыр. Операциялық тиімділіктің жақсаруы да қосымша артықшылық: түсім шығындарға қарағанда жылдамырақ өсіп, тиімділік коэффициенті 59%-ға дейін төмендеді.

Bank of America акцияларының бағалануы қалыпты көрінеді. Шамамен 14 деңгейіндегі P/E орнықты пайдасы бар ірі банк үшін орынды, ал шамамен 1.55 деңгейіндегі P/B банктің ағымдағы меншікті капитал кірістілігін ескергенде негізді. Сонымен қатар, 2-ден жоғары P/TBV нарық банктің материалдық баланстық құнына үстеме беріп қойғанын көрсетеді.

Жалпы, Bank of America акцияларын қазір қалыпты бағаланған жоғары сапалы банк инвестициясы ретінде қарастыруға болады. Банктің негізгі артықшылықтарына пайданың өсуі, орнықты таза пайыздық табыс, берік капитал позициясы және кредит сапасының жоғарылығы жатады.

Bank of America Corp акциялары бойынша 2026 жылғы сараптамалық болжамдар

• Barchart: 26 талдаушының 15-і Bank of America акцияларын Белсенді сатып алу, 5-еуі Орташа сатып алу, ал 6-уы Ұстау деп бағалайды. Ең жоғары мақсатты баға — 75 USD, ең төмені — 47 USD.
• MarketBeat: 27 талдаушының 21-і Bank of America акцияларын Сатып алу, ал 6-уы Ұстау деп бағалайды. Ең жоғары мақсатты баға — 75 USD, ең төмені — 54 USD.
• TipRanks: 18 талдаушының 14-і Bank of America акцияларын Сатып алу, ал 4-еуі Ұстау деп бағалайды. Ең жоғары мақсатты баға — 75 USD, ең төмені — 62 USD.
• Stock Analysis: 24 талдаушының 15-і Bank of America акцияларын Белсенді сатып алу, 5-еуі Сатып алу, ал 4-еуі Ұстау деп бағалайды. Ең жоғары мақсатты баға — 75 USD, ең төмені — 62 USD.

Bank of America Corporation акция бағасына 2026 жылға болжам

Апталық графикте Bank of America акциялары 200 кезеңдік Жылжымалы орташа мәннен жоғары саудалануын жалғастыруда, бұл басым трендтің әлі де өсуші екенін көрсетеді. Бұған қоса, акциялар бұған дейін өсу арнасының ішінде қозғалған, алайда Q2 нәтижелері жарияланғаннан кейін оның жоғарғы шекарасын бұзып өтті. Бұл серпіліс арна еніне тең әрі қарайғы өсім ықтималдығын арттырады. BAC акцияларының ағымдағы динамикасына сүйене отырып, 2026 жылға арналған ықтимал сценарийлер төмендегідей:

BAC акциялары бойынша негізгі болжам бағаның 78 USD деңгейіндегі қарсылыққа қарай өсуін жалғастыруды көздейді.

BAC акциялары бойынша балама болжам 57 USD деңгейіндегі қолдауға дейін түзетуді, одан кейін серпіліп, 78 USD деңгейіне қарай өсудің қайта басталуын қарастырады.

Bank of America Corporation акцияларына инвестиция жасаудың тәуекелдері

Bank of America Corporation акцияларына инвестициялаудың тәуекелдері бірнеше факторларды қамтиды:

• Interest rate sensitivity: Bank of America-ның табыстылығы пайыздық мөлшерлемелермен тығыз байланысты. Мөлшерлемелердің өсуі активтердің кірістілігін арттырады, бірақ тартылған депозиттер құнын да көбейтеді, бұл таза пайыздық кірісті азайтуы мүмкін. Егер Федералдық резерв кейбір аналитиктер болжағандай мөлшерлемелерді төмендете бастаса, бұл пайыздық кіріске және BAC акцияларының бағалауға теріс әсер етуі ықтимал
• Economic and political uncertainty: Трамп әкімшілігі кезеңіндегі тарифтік саясатқа қайта оралу нарық құбылмалылығын тудырды, уақытша сауда табыстарын арттырғанымен, белгісіздікті де өсірді. Әсіресе Қытаймен халықаралық қатынастардағы мәселелер жаһандық нарықтарға әсер етіп, BAC-тың халықаралық операцияларынан түсетін табыстарды азайтуы мүмкін
• Lower investment banking revenues: белгісіздік жағдайында бірігу және қосылу мәмілелері мен IPO нарық белсенділігі бәсеңдеп, комиссиялық табыстардың төмендеуіне алып келді
• Credit risks: несие бойынша шығындар резервтерінің артуы банктің дефолттар өсуі мүмкін деп күтетінін білдіреді, әсіресе коммерциялық несиелер бойынша. Мерзімі өткен несиелердің үлесі өсуде, бұл есептен шығарулар мен комиссиялық табыстардың төмендеуіне әкелуі мүмкін

Bank of America бірнеше бағыт бойынша төзімділігін көрсеткенімен, инвесторлар жоғарыда аталған тәуекелдерді ескеруі тиіс, өйткені олар компанияның болашақ қаржылық көрсеткіштеріне қысым көрсетуі мүмкін.

Шот ашу

Ескерту: Бұл мақала AI құралдарының көмегімен аударылды. Түпнұсқа ағылшын мәтінінің мағынасы сақталуына назар аударылғанымен, кейбір дәлсіздіктер немесе түсіп қалған жерлер болуы мүмкін; күмән туған жағдайда бастапқы материалға жүгініңіз.